Конвертационный центр1797Просмотров статьи:

конвертационный центрЧто такое конвертационный центр? КЦ, или просто «Конверт» – это организация, в структуру которой входят несколько, (а иногда десястки) фирм-однодневок. В структуре находятся фирмы разной степени белизны: белые – серые – черные. Главной деятельностью КЦ является выведение из-под налогообложения денежных средств в указанный клиентом вид.
 
Конвертируются, как правило, безналичные средства в наличные, т.е. осуществляется «обналичка». Услугами «конвертов» пользуются предприятия, которым нужна обналичка, и которые не хотят уплачивать налоги. Заключается договор с фиктивной фирмой на закупку вымышленного товара, или оказание услуг, деньги возвращаются фирме-заказчику с «нарисованными» документами об исполнении сторонами обязательств договора, и удержанием комиссии за услуги «обналички».
 
От «качества» предоставленной документации об исполнении договора зависит видимость законности сделки. Услугами «однодневок» пользуются ИП, ООО, ОАО. Государственные структуры используют «ВИП-конверты», работающие на рынке годами, сдающие налоговую отчетность, с «настоящими» деректорами. Авторитетные КЦ в ряде случаев имеют даже лицензию на определенный вид деятельности, в действительности этой деятельностью, конечно же, не занимаясь. Услуги «ВИП-конверта» стоят порядка 10% от суммы, тогда как при проведении операции через «однодневку» взимается порядка 3–5%.
 
Обналичка бывает в разной валюте, и также может быть заказана клиентом. Если на выходе нужно получить доллары – в цепочке используется резидент другой страны. Клиент перечисляет нужную сумму на расчетный счет КЦ. Конверт центр приобретает на валютной бирже безнал в валюте по текущему курсу, и перечисляет деньги на счет юридического лица другой страны. Далее, средства поступают на счет физлица-нерезидента, у которого есть счет уже в местном банке. Физлицо может быть «дропом» или нелегалом, документы которого были предоставлены в банк для открытия счета за смешную компенсацию. Средства в валюте обналичиваются, и возвращаются клиенту. Документы о предоставленных услугах, или товаре клиент получает от КЦ, и ему неважно какими маршрутами путешествовали и превращались в валюту его деньги.
 
Закон о банковской деятельности ограничивает доступ правоохранителей к счетам физлиц, не важно резидентом, или нерезидентом является физлицо. Информация может быть предоставлена только по факту возбуждения уголовного дела.
 
Если клиент сильно переживает о «чистоте» операции – в цепочку включается фирма, которая ведет реальную деятельность. Средства также очищаются через счет этой фирмы и поступают заказчику уже совсем белыми и пушистыми. Это занимает еще 2-4% от суммы «обналички».
 
Конвертация отечественной валюты на банковском счете в доллары, применяется также, когда нужно оплатить серый импорт, т.е. для закупки контрабанды. КЦ, получив сумму в отечественной валюте, закупает иностранную валюту на валютной бирже и перечисляет ее на счет иностранного банка, который, в свою очередь переводит эту сумму иностранному поставщику за поставку товара.

Конвертационные центры также используются для нелегального ввоза валюты, находящейся за рубежом. Схема работает через поставку товара с родной земли на землю заморскую через свой оффшор. Заморский получатель перечисляет на счет оффшора нужную сумму. Из оффшора валюта поступает на валютный счет физлица, не являющегося резидентом нашей страны, с последующей «обналичкой».
 
Конвертационные центры используются для отбеливания денег, выводимых из под налогового обложения, а также для чистки так называемых «грязных» денег: коррупция, вымогательство, проституция, казино, наркоторговля, продажа порно, контрабанда, продажа людей или человеческих органов. Как видите, заказчиков у «Конвертов» хватает, главное, чтобы хватило времени эти деньги потратить.